Минфин США предложил верифицировать пользователей биткоин-кошельков

[Koterman]

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США опубликовала предложение по регулированию криптовалютных транзакций, осуществляемых через собственные кошельки пользователей.

К ним могут начать предъявлять те же требования, которые уже распространяются на транзакции, осуществляемые пользователями бирж и других криптовалютных сервисов.

Если предложение одобрят, при выводе криптовалюты на собственный кошелек с централизованной биржи будет необходимо подтвердить личность получателя, а биржа должна будет эти данные хранить.

Повышенные требования к идентификации FinCEN предлагает применять при исходящих транзакциях на сумму от $3000. О транзакциях свыше $10 000 компании должны будут уведомлять ведомство напрямую. Регулятор намерен предусмотреть невозможность обхода правила через разбитие транзакции на несколько более мелких частей.

Комментарии общественности FinCEN соберет в срок до 4 января 2021 года.
По мнению известного эксперта Андреаса Антонопулоса, это ударит по биржам и кастодиальным кошелькам, которым придется проделывать дополнительную работу и заставлять пользователей осуществлять больше действий.

«Вам придется доказать, что адрес принадлежит вам, чтобы вывести на него. В этом году будет $3000. В следующем году они снизят планку, даже с учетом инфляции. Со временем все транзакции будут контролироваться. Не ваши ключи – не ваши монеты, дополнительные барьеры. Ваши ключи – ваши монеты», — написал он.

«Это довольно глупо, но лишено смысла. Это даст им возможность собрать огромную базу данных о владельцах кошельков, не полагаясь на данные Chainalysis, которые всегда носят вероятностный характер. Теперь у правительства будет подтвержденный список владельцев кошельков», — прокомментировал инициативу FinCEN аналитик The Block Ларри Чермак.

Он назвал это очевидной атакой на приватность пользователей, однако отметил, что предложение не совместимо с DeFi-сервисами и другими протоколами, которые невозможно подвергнуть процедуре KYC.

«Думаю, пользователи будут выводить криптовалюту на идентифицированный кошелек, после чего проводить ее через Tornado Cash или другой миксер, пока это тоже не запретят», — добавил Чермак.

Напомним, о том, что власти США намерены пойти на такой шаг и готовят криптоиндустрии «прощальный подарок» перед уходом Дональда Трампа с должности президента, в ноябре сообщил CEO Coinbase Брайан Армстронг.
По его мнению, в случае принятия такого предложения, пользователи начнут обращаться к нерегулируемым платформам, а сама ситуация грозит утратой США статуса финансового центра.